Eurizon Soluzione ESG 60 è un fondo di investimento del gruppo Intesa San Paolo ed è gestito da Eurizon Capital – SGR. Un fondo di investimento raccoglie i risparmi di un folto numero di investitori in un unico patrimonio. Questo poi viene investito, da diversi professionisti, in diverse attività come obbligazioni, azioni, liquidità o altri strumenti.
Eurizon Soluzione ESG 60 è un fondo bilanciato moderato ed investe una quota variabile del portafoglio in azioni: questa va dal 40% all’80%. L’altra parte, invece, viene investita in strumenti di natura monetaria e obbligazionaria. Si tratta di un fondo bilanciato “50 e 50” spesso consigliato dalle Banche, poiché ben equilibrato tra azioni e obbligazioni.
Spese e oneri di questo fondo di investimento
Il fondo Eurizon soluzione 60 ha diverse spese fisse, necessarie per i costi di gestione del fondo e per quelli legati alla sua commercializzazione.
Quelle di sottoscrizione sono circa dell’1.50% dell’investimento iniziale. Annualmente, invece, viene prelevato dal fondo il 2.11% del patrimonio complessivo. Si può sottoscrivere le quote in qualsiasi momento e l’investimento iniziale deve essere di almeno € 500; questa si può versare attraverso un Piano di accumulo o in un’unica soluzione. Il rimborso delle quote può essere richiesto in qualsiasi momento e varierà in base al valore giornaliero e non ha alcun costo.
Caratteristiche del fondo
Il fondo Eurizon soluzione 60 investe parte del portafoglio in azioni e l’alta parte in obbligazioni. Queste ultime sono principalmente emesse dallo Stato e da Organismi Sovranazionali; solo il 20% sono obbligazioni societarie. In base ai dati degli ultimi cinque anni, questo fondo è stato classificato a un rischio-rendimento 5 su 7, cioè medio alto.
La valutazione considera la composizione del portafoglio, che in buona parte viene investito in azioni: non si tratta, quindi, di un fondo adatto a chi non vuole esporre il portafoglio alle inevitabili fluttuazioni.
Come verificarne le fluttuazioni
Sul sito www.eurizoncapital.com si possono trovare tutte le informazioni necessarie per studiare questo Fondo nei suoi dettagli e verificare se è ciò che si sta cercando. La prima pagina propone un’attenta spiegazione di ciò in cui il Fondo si concretizza e ne spiega obiettivi e motivazioni. Scendendo nella pagina, si possono trovare diverse sezioni tra cui la sostenibilità, il portafoglio e la performance.
Cliccando su “performance” si aprirà un grafico in cui viene mostrato il rendimento del fondo negli ultimi tre mesi, negli ultimi tre anni e negli ultimi cinque anni paragonato a quello del benchmark. In generale, per qualsiasi dubbio ci si può rivolgere al personale di Intesa San Paolo e ai professionisti ai quali ci si è rivolti per l’investimento.